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马甸电话卡批发商 兼职套现
黄凯说，他2001年来北京在大钟寺卖电话充值卡，2003年马甸邮币卡市场成立，他便来此处租了摊位继续原来的营生。
黄凯表示，“每天批发电话卡，交易流水能达到七八百万元，一个月下来就是几个亿。晚上关门后到银行排队存钱非常麻烦，还可能被抢。”
黄凯说，2005年，有人找他“串支票”，这之后，他才“上了道”。串支票的“买卖”很划算，“我们手里有大量现金，开‘地下钱庄’帮需要现金的企业‘串支票’，我们赚手续费。”渐渐地，马甸邮币卡市场里的其他商贩也做起了这个兼职生意。
张绍春交代，邮币卡市场的商户每天批发手机充值卡，都会收到大量现金，“干这一行，可以将大量现金兑成账户里的存款，省去去银行存款的繁琐和危险，还能赚到兑换金额的0.3‰至0.8‰的手续费。”
银行高管 帮客户兑现金涉案
38名犯罪嫌疑人中，除8名“庄主”外，其余30人都是“中间人”，其中25人依附于“庄主”，为“庄主”与“客户”牵线，赚取好处费。
另外5人，是银行员工，包括4名普通银行职员和1名银行高管——广发银行广渠门支行行长孙洪海。
孙洪海称，他找人“串支票”，纯粹是帮朋友忙。
孙洪海说，2011年4月，北京凯视芳华影视公司（曾为电影《钢的琴》、《东成西就2011》等提供营销、传播服务，计划从最新或2022（历届）年起3年内投资3亿元摄制15部“新商业电影”）董事长杨海涛找到他，称拍摄电影急需400万元现金。
“杨海涛是广渠门支行的大客户，我不敢得罪。”孙洪海说，虽然赶紧答应下来，但他很清楚，尽管自己是行长，但也没法一下子提出400万元现金，于是他找到马甸邮币卡市场里的“地下钱庄”，交了1‰的手续费，帮忙串出400万元现金。
非法生意 月利润过20万元
黄凯交代，他每月卖电话卡的利润是20多万元，“串支票”月利润甚至比这还高。
因为串现需要企业账户来进行支付结算，为了应对源源不断的“生意”，黄凯用岳父、妻子、伙计等人的身份证，先后到工商部门注册了11家公司。为避免跨行转账麻烦，他在每家公司名下都办理了多家银行的企业账户。
张绍春也注册了近10家公司。据他供述，他每帮助客户串100万元的支票，就可以挣到700元左右的手续费。检方证据显示，仅张绍春一人，涉案金额就高达2亿多元。
用亲朋名义，注册多家空壳公司
每家空壳公司名下，均办理多家银行的企业账户
“地下钱庄庄主”通过中间人，打广告“招揽生意”
需要大额现金的企业，开出收款人为空白的转账支票，交给“地下钱庄”
“庄主”自行将收款人填写为空壳公司，资金入账