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2010年4月中旬，榆中县农民朱磊在兰州经营一家二手房买卖公司时，获知“POS套现”商机后便以公司的名义从银行申请一台POS机，后伙同公司员工王林，通过街头“牛皮癣”发布信用卡套现的广告，在无任何真实交易的情况下，利用POS机为他人刷卡套现，并收取1%-3%的手续费非法牟利。短短一年时间，刷卡套现金额高达256万元。兰州市城关区法院以非法经营罪对两人分别判处有期徒刑2年、1年6个月，缓刑3年、2年的刑罚。
2009年9月10日开始，南京女子郑丽(化名)用朋友的身份证，以经营五金店为名在多处办理了几部POS终端机，随后便拉着几个亲戚在短短一年多的时间里，以虚构交易的方式通过POS机疯狂套现1.8亿元人民币，非法获利90万元。其间，因交易异常曾有POS机被强制撤户，但其又以他人名义成功申领，继续从事违法犯罪行为。2011年12月，南京下关区法院以非法经营罪，分别判处郑丽等10名被告人9年有期徒刑至缓刑不等刑罚，并处罚金50万元。
案例3 套现还款后并发透支“后遗症”
“本以为按期还款自己的信用不会有所损害，却没有想到两个月后竟然接到银行的催款电话。”2009年春节，山东泰安市男子赵某为了周转资金，经朋友介绍在一移动POS机上进行信用卡套现。那次信用卡套现以后，他并没有向对方索取POS签购单，后在规定还款日期内也按时还款了。之后，赵某再没有进行其他信用卡交易，但是信用卡账号却显示他曾在一个POS机上消费3000多元。事后，赵某在发卡行的账户清单上查到确有一笔透支消费，他百思不得其解，后来才明白这是上次信用卡套现留下的“后遗症”。但赵某再联系曾为他办理套现业务的经手人时，对方已“人间蒸发”。为了免遭“污点记录”，赵某只好如数还款。
主持人：记者 郭玉红
嘉宾：甘肃法成律师事务所律师邱剑明
甘肃光明律师事务所律师李振山
甘肃政法学院法学院教师马凌
专家说法
马凌：“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。在“POS机套现”行为中，拥有POS机的经营者和持有信用卡的持卡人是两个主要主体。持卡人持自己的信用卡，在拥有POS机的经营者处，在虚构交易情况并进行刷卡后，POS机经营者将刷卡的金额以取得的现金的形式返还给持卡人，并从中收取一定比例的手续费。通过上述“假消费、真刷卡”的途径，拥有POS机的经营者，在没有任何交易成本的情况下，可以获取一笔可观的手续费；针对近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，2010年7月，央行上海总部已明确表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，将直接影响其个人信用记录。