【23xiu.com-爱上秀-教育信息门户网】
地下钱庄洗钱流程图，记者对话庄主揭秘洗钱流程
中广网上海7月22日消息（记者汤一亮）据中国之声《新闻纵横》报道，“地下钱庄”对于许多普通百姓来说是一个并不陌生的词汇，随着经济的发展，“地下钱庄”这几个字在媒体上曝光的频率日见增多，很多经济类的案件似乎都与地下钱庄有扯不断、理还乱的关系。
近日，上海“12.05”特大地下钱庄案告破，在短短的两年时间里，犯罪嫌疑人葛某地下钱庄的交易金额高达20亿，运用“空手套白狼”的方式获利200多万元。那么，葛某是怎么操作的？记者在上海实地采访了案件侦办人员，并与葛某进行了面对面的交流。
面对记者的话筒，41岁的葛某说，他早年从上海贸易学校毕业后，就在一家外资银行任职，从事进出口贸易金融业务，一直做到了客户经理，期间他积累了很多资源。2001年，葛某从银行辞职，利用以前的客户关系下海经商.2010年下半年，有做外贸的朋友告诉葛某，手中有美元想换成人民币。葛某就介绍了一位买家，并从中利用外汇差价从中赚取了一笔费用。
葛某：今天美元的汇率买入是6.3元，卖出是6.32元，我会通常给这个客户买进价6.15元，卖出是6.35，都会比银行价格好一点。当中我会留大概1分到1分半作为介绍的费用，客户会觉得我比黄牛的价格要好得多的多。
只要从中间牵头就赚到钱，葛某尝到了甜头。随后，葛某就在自己和朋友开办的电子产品公司雇了几个人，专门协助他做这种不需要投入的“资金业务”。
葛某：都是买入方先把人民币在国内付掉以后，然后在海外就把美金直接付过去。
比如说，A在境外有1000万美金想换成人民币，葛某需要联系好境内买家B。联系好之后，A将1000万美金打入葛某在香港的账户，同时，葛某境内的账户向B支付相应的人民币。办案民警介绍说，这是“两地平衡”式跨境汇兑模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下钱庄经营者通行的做法。上海市经侦总队二支队探长王勇：
王勇：我们在侦查一个地下钱庄案件的时候，发现其中一个客户的资金与葛某控制的帐户的资金有一笔资金往来，然后我们根据资金的数字关系，发现他有可能涉嫌地下钱庄，于是我们打开了葛某控制帐户资金的交易流水，然后发现，有很多涉及到地下钱庄交易的行为在里面，整个地下钱庄网络的雏形就出现了。
警方调查发现，葛某涉及地下钱庄的交易资金20亿，控制的账户20多个，海外账户有3、4个。随后，上海市公安局迅速成立专案组，并将情况上报公安部。公安部将此案确定为“会战五号”案件，并于最新或2022（历届）年3月8日开展集群战役统一收网行动。当天上午9点，上海经侦总队的警员将还在家中熟睡的葛某抓获。
葛某交代，找他进行外汇买卖的大多是中型的企业，民营企业居多。一些外贸企业为了避税，在海外成立离岸公司作为贸易平台。据葛某称，这样的操作模式在外贸行业中并不少见，而这类企业都急于把外汇换成人民币，根据有关规定，这部分钱进入国内是要交税的，而走地下钱庄能够逃避这部分税款，只需要给中间1%的手续费。所以，葛某这样的“庄主“就成了他们的首选。